В декабре 2025 года челябинка Рузалина Мищанчук столкнулась с неприятной ситуацией: банк заблокировал ее карту, заподозрив её в отмывании доходов. Сложности возникли, когда многодетная мама решила собрать деньги на новогодние подарки для детей. Для этого она активно использовала свою карту, что привело к подозрениям со стороны финансового учреждения.
По запросу Chel.aif.ru, Центральный банк России и Росфинмониторинг дали разъяснения о том, как избежать подобных ситуаций и куда обращаться в случае блокировки. Статья 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» подразумевает определенные меры, которые банки обязаны принимать.
Почему заблокировали карту?
Рузалина Мищанчук объяснила банку, что деньги, которые пришли на её счёт, были переведены родителями детей, учащихся в челябинской школе. Сумма в 50 тысяч рублей предназначалась для покупки сладких подарков от Деда Мороза. Банк, получив информацию об источнике средств, предложил единственное решение — перевести деньги на счёт другого банка, при этом заблокировав текущую карту.
Несмотря на сложную ситуацию, деньги Рузалине всё же вернули. Тем не менее, её карта осталась заблокированной, что вызвало дополнительные трудности в покупках.
Как избежать блокировки при переводах?
Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует, что банки обязаны оценивать риски операций клиентов и выявлять подозрительные транзакции. Таким образом, важно строго подводить документы к каждому переводу и подходить к вопросу с осознанием своей финансовой активности.
- Используйте специализированные приложения для сбора средств на банковскую карту.
- Указывайте четкое назначение платежа, чтобы минимизировать риск блокировки.
Что делать в случае блокировки?
Если карта заблокирована, рекомендуется сначала обратиться в службу поддержки банка для выяснения ситуации. Если ответ не удовлетворяет, можно обратиться в интернет-приёмную Банка России с приложением всех необходимых документов. Банк обязан информировать клиента о причинах блокировки и может оспорить решение в межведомственной комиссии.
Следует помнить, что при отсутствии внятного ответа банка можно обратиться с письменной жалобой, требуя разъяснений. В идеале, это нужно сделать в течение 15 рабочих дней, после чего, если ответа не последует, стоит снова обратиться в интернет-приёмную.
