С введением новых правил в 2025 году налоговые проверки переводов стали настоящей реальностью для многих россиян. С 1 июня вступили в силу поправки к закону № 115-ФЗ, которые существенно поменяли порядок контроля финансовых операций, пишет канал "Юрист на связи".
Что изменилось в законе?
В соответствии с поправками, банки теперь обязаны уведомлять о подозрительных переводах, и информация об этих операциях может стать поводом для дальнейших проверок. Росфинмониторинг теперь имеет право блокировать деньги на срок до 10 дней без решения суда, а данные о переводах могут быть переданы в налоговую службу. Если ФНС решит, что перевод можно расценивать как доход, то будет назначен налог.
Какие переводы вызывают подозрения?
Налоговая прямо указывает, что определённые переводы могут вызвать вопросы. В числе оснований для проверки:
- Регулярные поступления, напоминающие зарплату, например, если каждый месяц от одного человека поступает фиксированная сумма.
- Множественные переводы сходной суммы, например, если на счет приходит 500 рублей от разных людей.
- Безличные переводы от незнакомцев с похожими комментариями.
ФНС может расценить такие операции как потенциальный доход, что вызывает дополнительное внимание.
Как избежать проблем с налоговой?
Чтобы минимизировать риски и не стать объектом проверки:
- Храните все документы, соблюдайте договоренности и сохраняйте чеки, которые могут подтвердить происхождение средств.
- Не смешивайте личные и бизнес-переводы; для самозанятых лучше открыть специальный счет.
- Закрывайте ненужные карты, чтобы избежать ненужных вопросов.
- Уточняйте назначение перевода, например, указывайте, что это «помощь другу» или «подарок».
Важно оставаться отзывчивым на любые запросы от банка или налоговой службы; предоставляйте все необходимые документы и объяснения, чтобы избежать дальнейших последствий.
